山口建敏が投資初心者におすすめする「インデックス投資」知識解説


インデックス投資とは?


インデックス投資とは、市場の値動きを示す指数(=インデックス)の値動きに連動をめざす投資手法です。


インデックスに投資する投資信託をインデックスファンドと呼びます。
例えば、日経平均に基づく指数に投資する場合、基本的には日経平均を構成する225銘柄の平均的な投資を行うべきです。


インデックス投資のメリットとは?


低い購入手数料と信頼手数料


トレンドは比較的安定している


インデックス(株価指数)と同じ値動きをめざすので、分かりやすい


インデックス投資のデメリットとは?


アクティブファンドより少ないリターン


インデックスファンドへの投資方法


1.製品を選択


投資信託の運用資産には、株式、債券、不動産、商品(金、原油など)があります。投資対象が国内であろうと海外であろうと、世界のどの地域かで違いがあります。


2.口座を開設する


購入したい資金を処理するために投資信託口座が必要です


3.商品の購入


口座開設後、厳選した商品を購入。独自の購入メカニズムを設定できます。


4.定期的な運用状況の確認


商品購入後は、インターネットで購入した商品の価格動向を定期的にチェックしてください。


インデックスファンドを選ぶ際は、自分にあった投資対象を考え、同じ投資対象のファンドの中でコスト等を比較したうえで、商品を購入しましょう。


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